这些挑战包括驾驭不断变化的监管环境、平衡各种类型的风险以及进行尽职调查以了解客户并帮助防止非法活动。 尽管加密货币提供了巨大的增长潜力，但作为数字资产新入口和出口点的传统金融服务需要适应更复杂的任务，即制定包括这两种资产类别在内的有效反洗钱和合规框架。这使得他们能够安全地抓住新的商业机会，阻止不良行为者，并保护自己免受监管、法律和声誉风险。 为了应对这些新挑战，穆迪和 Elliptic 开发了一种联合方法，允许大规模编程使用链上和链下数据。
链上数据是指直接记录在区块链网络rcs 数据白俄罗斯上的信息，例如数字资产的交易历史，而链下数据包括传统数据源，例如财务记录和监管数据库，它们为金融机构、外的背景信息和风险评估。 通过整合这些数据类型，该合作伙伴关系通过单一、无缝的界面弥合了传统和数字资产合规性之间的合规差距。该解决方案利用 Elliptic 的实时链上数据，将数字资产交易对非法活动的暴露情况分类，并将其与集成风险引擎中的穆迪链下数据相结合。
总之，它提供了 VASP 的全面概述，帮助机构了解他们与谁做生意以及相关风险。 该解决方案以 Elliptic 专有的 Holistic 技术为基础，该技术可评估 VASP 在其活跃的所有区块链之间的风险。该解决方案为 1,000 多家主要 VASP 提供最新资料，使金融机构和加密货币企业能够采取综合的、基于风险的方法来筛选合规性，以满足不断变化的法规。 最终，此次合作将为风险和合规团队提供所需的工具，以应对直接和间接数字资产风险，包括来自受制裁行为者、恐怖组织或洗钱者的风险，从而支持集成且高效的合规工作流程，即使没有特定区块链专业知识的人也可以使用。